Hoe aan Fonds Uw HSA Met behulp van een IRA

Het openen van een gezondheids- spaarrekening kan een goede manier om geld te besparen op uw belastingen , terwijl ook het bewaken tegen onverwachte medische kosten zijn. Een HSA kunt u geld opzij zetten op een belasting-uitgestelde basis en gebruiken deze middelen om de medische kosten niet gedekt door uw gezondheid plan te dekken . Als u nodig hebt om een ​​vliegende start uw HSA account kunt u geld van uw IRA zonder een fiscale boete , maar het is belangrijk om de regels te begrijpen voordat u aan de slag . Wat je nodig hebt
IRA verklaring
HSA verklaring
Toon meer instructies
1

Controleer uw IRA verklaring om te zien hoeveel je hebt om mee te werken . Het maximum dat je kan rollen van uw IRA om uw HSA is de toegestane HSA bijdrage voor het jaar , en zoals overdracht kan slechts eenmaal worden gedaan . Voor 2010 , het maximale HSA bijdrage is $ 3.150 voor een individu en $ 6.150 voor familie dekking . Eventuele bijdragen u al telling gemaakt tegen dit maximum , dus een persoon die al $ 500 heeft bijgedragen aan een HSA kan alleen rollen over $ 2650 van een IRA . Kopen van 2

Informeer bij uw zorgverzekeraar of verzekeringsmakelaar en maken ervoor dat uw plan is HSA - subsidiabel . Uw plan moet voldoen aan zeer specifieke eisen te worden beschouwd als een hoog-aftrekbare gezondheid plan , of HDHP . U moet een HDHP plan op zijn plaats voordat u kunt openen of bijdragen aan een HSA .
3

Controleer uw HSA statement en vind uw rekeningnummer . Om geld rollen van een IRA tot een HSA , moet u al een HSA vastgesteld.
4

Contacteer de beheerder van uw IRA en laat hen weten dat u wilt een deel van het geld rollen in een HSA . De IRA bewaarder zal u voorzien van het overschrijvingsformulier en andere documenten je nodig hebt om de rollover te voltooien .
5

Vul het formulier in zijn geheel en legt dit voor aan het adres vermeld . Onder meer kopieën van uw IRA en HSA verklaringen met de juiste rekeningnummers omcirkeld . Zorg ervoor dat u kopieën van alle papierwerk te maken en te houden met uw fiscale administratie .