Hoe een Roth IRA voor iemand anders te openen Else

Je kunt een Roth IRA openen voor iedereen die in aanmerking komt. Als uw ontvanger tijd heeft om te wachten voordat hij het geld gebruikt, kan een Roth IRA een enorm geschenk zijn. Een bijdrage aan een Roth IRA is gemakkelijk te maken en Roth IRA-activa worden nooit belast als de opnames worden uitgevoerd nadat de eigenaar de leeftijd van 59,5 heeft bereikt.

Zorg ervoor dat uw ontvanger in aanmerking komt om bij te dragen aan een Roth IRA. Om de maximale bijdrage te leveren, moeten belastingplichtigen aangepaste aangepaste bruto-inkomsten (MAGI's) hebben van minder dan $ 120.000 en getrouwde stellen die gezamenlijk een aanvraag indienen, moeten MAGI's hebben van minder dan $ 176.000. Als de MAGI van de ontvanger minder is dan de bovenstaande, maar meer dan $ 105.000 voor alleenstaanden en $ 167.000 voor gehuwden, kunt u een gedeeltelijke bijdrage leveren. De eigenaar van de Roth moet inkomsten hebben verdiend. Oudere kinderen met inkomsten komen in aanmerking om een ​​Roth IRA te bezitten.

Bepaal hoeveel u wilt bijdragen aan de Roth IRA van de ontvanger. Uw bijdrage kan dat jaar niet hoger zijn dan het verdiende inkomen van de ontvanger. Zoek uit of uw ontvanger zelf IRA-bijdragen doet of dat iemand anders namens hem bijdraagt. Als uw ontvanger jonger is dan 50 jaar, mogen haar bijdragen uit alle bronnen niet hoger zijn dan $ 5000 per jaar. Als uw ontvanger 50 jaar of ouder is, is de contributielimiet $ 6000 per jaar.

Bepaal waar u het account wilt openen. U kunt het account openen bij een makelaardij, bank of credit union. Voor accounts met een waarde van $ 5.000 en kleiner is het betalen van provisies voor het kopen en verkopen van individuele aandelen en obligaties mogelijk te duur. Overweeg een bank, credit union of discountmakelaar. Voor grotere accounts kunnen makelaarshuizen met adviseurs die kunnen helpen met pensioen en investeringsplanning zinvol zijn.

Verzamel de relevante persoonlijke informatie over de Roth IRA-ontvanger. U heeft zijn sofi-nummer, geboortedatum, adres, geschatte inkomensniveau en algeheel nettowaarde nodig. Als de ontvanger jonger is dan 18 jaar, kunt u als bewaarder voor zijn account fungeren, waardoor u in staat zou zijn om accountdocumenten te ondertekenen en beleggingsbeslissingen te nemen. Als uw ontvanger ouder is dan 18 jaar, moet hij een document ondertekenen om het account te openen.

Tip

Sommige financiële instellingen zullen decoratieve certificaten afdrukken om het geschenk van een Roth aan te kondigen. IRA. Overweeg een passende bijdrage te leveren, waarbij als de ontvanger van het geschenk een bepaald bedrag bijdraagt ​​aan de Roth IRA, u zijn storting afstemt.

Nodig nieuws

Persoonlijke gegevens van de ontvanger

Beschikbare fondsen