Intern onderzoek (thuis)

• Verzamel documenten: chequeboekjes, bank-/creditcardafschriften, loonstroken, belastingaangiften (2 jaar), adresboeken, visitekaartjes, archiefmappen.
• Check ook huis-/autoverzekeringspapieren (gebundelde polissen) en correspondentie met familierechtsadvocaat.
• Zoek naar betalingen aan verzekeraars, premie-afschriften, brochures, kaartjes, rente-opbrengsten van verzekeraars op belastingaangifte.
• Bel/schrijf alle bedrijven, advocaaten, ex-werkgevers van uw lijst. Houd volledige naam, geboortedatum, BSN van de verzekerde bij de hand.

Extern onderzoek

• Bank van overledene: had hij/kij een kluis?
• Niet-opgeëiste goederen (staat): online databases doorzoeken.
• Staatsverzekeringskantoor: lijst verzekeraars in relevante staten, beperk per regio, bel elk kantoor.
• Laatste redmiddel: betaalde polis-zoekdienst.

Tips & waarschuwingen

• Check ook kelder, zolder, onduidelijke plekken.
• Verzekeringsagentschappen hebben vaak titels: CLU, CPCU, ChFC, LUTCF.
• Houd zoektocht overzichtelijk, bewaar kopieën van alle correspondentie.
• Bankkluis openen vereist volmacht of executorschap.

Benodigdheden

• Persoonlijke gegevens verzekerde
• Overlijdensakte
• Volmacht